中国步入金融强监管时代，继银监会和证监会之后，中国央行也开出了亿级的巨额罚单。
央行官网在3月16日公布了两例行政处罚，为今年以来首次。因涉及违反清算管理、人民币银行结算账户管理、非金融机构支付服务管理等违法违规行为，对民生银行厦门分行（新兴支付清算中心）和平安银行，分别罚款1.63亿元和1334万元。
央行公告称，对民生银行厦门分行（新兴支付清算中心）予以警告，没收违法所得4842万元，并处罚款1.15亿元；对平安银行予以警告，没收违法所得304万元，并处罚款1031万元。 可见，央行的罚款金额是两家银行违法所得的3倍左右。
据券商中国分析，央行此次行动不仅是少见的支付“正规军”银行被罚，处罚金额也令人意外。
横向看，此前央行对第三方支付机构的违法违规行为开罚单较多，很少涉及银行；罚没金额方面，此前罚单普遍为几万到十几万，百万以上的罚单非常少见，去年只有易票联支付被罚533万。这预示着，央行对支付行业的严格整顿不再局限于第三方支付，而是包括银行在内的整个支付行业。
在3月16日的处罚决定之前，今年2月23日央行济南分行官网公示称，对华夏银行济南分行、浦发银行济南分行和山东高速信联支付有限公司处以警告和罚款，理由是违反支付结算业务法律法规。但罚没金额较小，分别为6.68万、36.52万和7万元。
银监系统和证监会今年以来加大处罚力度
据人民网援引经济参考报统计，今年1月，银监系统对相关违规违法机构开出了497张罚单，罚没金额超过8.98亿元，包括浦发银行成都分行违法贷款、邮储银行武威文昌路支行违规票据等大案要案。2月不完全统计的银监系统下发罚单307张，罚金超1亿元，涉及国有大行、股份制银行、城商行、农村中小金融机构、信托公司等非银行金融机构。
而银监会在与保监会合并之前，开出的史上最大罚单是：去年12月8日因““侨兴债”案，对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构的违法违规行为罚没合计7.22亿元。
罚款（52661.37万元）也是没收违法所得（17553.79万元）的3倍左右，其他违规罚款2000万元。
中国证监会进入新年以来也是动作不断。其官网行政处罚委公示显示，今年1月起共对11人采取5年到终身不等的证券市场禁入措施，对65名责任人和至少5家公司处以警告和罚款等行政处罚。
其中，证监会在3月14日对厦门北八道集团及相关责任方林庆丰父女开出“没一罚五”的顶格处罚，创下约55亿元的史上最大罚单，理由是涉嫌多账户、运用杠杆资金巨额操纵多只次新股。
这一举超越了去年2月24日的“史上最大罚单”纪录。当时证监会对鲜言操纵多伦股份（匹凸匹）股价行为罚没34.7亿元，对慧球科技涉嫌信息披露违法违规处以943万元罚没款，合计34.8亿元。
据证监会官网统计，2017全年作出行政处罚决定224件，罚没款金额74.79亿元，同比增长74.74%；市场禁入44人、同比增长18.91%。其中，行政处罚决定数量、罚没款金额、市场禁入人数均创历史新高。去年证监会罚没金额超过亿元的行政处罚书共计11张，合计金额超63亿元。而今年对北八道集团一家的处罚就为55亿元，代表监管层的执法力度趋严。
另据新浪援引21世纪经济报道，今年1月26日，证监会还公布了6家券商（西南证券、国海证券、中金公司、华林证券、国金证券及天风证券）遭处罚的情况，理由均因2015到2016年的投行业务项目违规。这些券商不仅 “吃”了监管罚单，并被计入诚信档案。
发表于 2018-3-17 11:46:34
