恒丰银行董事长蔡国华涉严重违纪违法 正接受调查 2017-11-29

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恒丰银行董事长蔡国华涉严重违纪违法 正接受调查

2017-11-28 16:50:26　来源:  网易财经综合

网易财经11月28日讯 据新华社报道，恒丰银行董事长蔡国华涉嫌严重违纪违法，目前正接受调查。另有媒体报道称，该行中层以上干部已收到通报。目前，恒丰银行掌门人为新任行长王锡峰，时任中国银行山东分行行长一职。

新闻截图

此前有媒体报道，恒丰银行高管2015年年初，通过香港某银行账户，私分了近亿元公款。其中董事长蔡国华获利大约4000万元，时任行长栾永泰获利2000余万元，副行长毕继繁获利1800万元，其他高管分获数额不一款项，而最低额在800万左右。

据《财新》2016年11月发布的《恒丰银行股权控制术》报道，恒丰银行高管通过各种手法，将逾430亿元的银行受托资金体外循环，借道多个外部机构，以实现对恒丰银行持股。

公开资料显示，恒丰银行前身为成立于1987年的烟台住房储蓄银行。2003年改制为恒丰银行股份有限公司，成为全国性股份制商业银行。2013年，蔡国华接替姜喜运，出任恒丰银行董事长。此前，蔡国华为烟台分管国资的副市长，也是恒丰银行的主管上级领导。

恒丰银行2015年年报数据显示，在恒丰银行前五大股东中，江苏汇金持有13亿股，较2014年末增加6.57亿股，持股比例增加到11.01%，为第三大股东。此外，一个新增加的股东是上海佐基投资管理有限公司，持股数量为9亿股，持股比例为7.63%，位列第五大股东。

《财新》报道称，430亿元的体外资金循环，主要是通过江苏汇金和上海佐基持有恒丰银行股份。其中，江苏汇金已经听命于蔡国华，佐基系主要包括蔡国华接手恒丰银行后成立了上海佐基及相关的“佐系”公司，作为平台逐步承接原江苏汇金等老股东的股份，亦作为高管持股平台。

资料显示，蔡国华2013年11月起担任恒丰银行党委书记、恒丰银行董事长。工商管理硕士，系统工程博士，应用经济学博士后。曾任山东省烟台市委常委、副市长、政府党组副书记兼市国资委党委书记，烟台市政府副市长、党组成员兼市国资委党委书记，2006年至今担任北大光华区域经济与地方金融研究中心副主任（兼职）。

恒丰银行股权谜踪 以员工持股为名增资百亿据21世纪经济报道记者调查，江苏汇金控股集团有限公司（以下简称“江苏汇金”）、上海佐基投资管理有限公司（以下简称“佐基投资”）和宁波艾鼎股权投资合伙企业（以下简称“艾鼎投资”）作为恒丰银行重要的持股平台，其背后的股权关系错综复杂，短短一年内注册资本从几亿元分别暴增近百倍至166亿元、89亿元和201亿元。规模快速扩张突破万亿后，恒丰银行推出了员工持股计划。但或许，这一步迈得有点大。恒丰银行曾承认员工持股计划未经监管部门批准，然后迅速退股，以致员工持股计划从筹资到搁浅仅仅一年。不过，21世纪经济报道记者通过多方调查显示，这一年中，员工持股计划起起落落，几番波折，不确定性陡然增加，很多参与者都难言其命运归宿。唯一可以肯定的是，伴随着这一计划的诞生，大量影子股东忽明忽暗。而在员工持股计划走向终结时刻，回头来看可以发现，往日被认为代表原董事长旧势力的“敌方”，甚至已经化敌为友。据21世纪经济报道记者调查，江苏汇金控股集团有限公司（以下简称“江苏汇金”）、上海佐基投资管理有限公司（以下简称“佐基投资”）和宁波艾鼎股权投资合伙企业（以下简称“艾鼎投资”）作为恒丰银行重要的持股平台，其背后的股权关系错综复杂，短短一年内注册资本从几亿元分别暴增近百倍至166亿元、89亿元和201亿元。而这几家平台的股东中，多家来自重庆的神秘公司突击入股，这些公司最终追溯到的几位自然人股东竟然来自同一村庄，有些股东的身份证地址甚至完全相同。此外，这些股东中还有中信信诚资产管理有限公司、长安财富资产管理有限公司、元达信资本管理（北京）有限公司等基金子公司的身影。接近恒丰银行的人士也向21世纪经济报道记者透露，“恒丰银行曾通过资管部某负责人转出280亿元，主要用于购买君康人寿的股权。”不过，该位负责人目前正因其它业务接受调查。记者亦无法从其它渠道获得更多信息。此前8月22日，君康人寿披露的关联交易信息显示，其与间接持有君康人寿19.2%股权的江苏汇金签署协议，受让江苏汇金持有的恒丰银行32621.77万股。以2015年年报披露总股本计算，君康人寿的这笔转让涉及股权占比2.74%。百亿增资：以员工持股为名2015年6月，恒丰银行在未经监管部门批准的情况下推行了员工持股计划。此前媒体报道，恒丰银行本次用于实施员工股权激励计划而定向增发的股份不超过52亿股，股权激励对象为核心员工和价值员工，每股认购价格为3元。根据级别不同，认购数量从恒丰分行行长到员工共分出10个档次，最高一档的认购数量是100万-500万股，而最低一档是0-5万股。而总行高管层的认购额度在500万股以上，董事长蔡国华的认购额是2000万股。即便每股3元远远低于恒丰银行2014年每股净资产的4.47元，员工认购股权的资金并非全部自己出资，而是通过兴业银行烟台分行进行配资。根据员工层级的不同，自筹和融资部分的比例亦不相同，比例分别是1：9、2：8、3：7、4：6，级别越高，个人出资比例越低。恒丰银行原行长栾永泰近日在接受21世纪经济报道记者采访时也承认，他本人的认购额度为1800万股，共计需要资金5400万元，不过配资比例为1：9，他本人仅出资540万元，其余的4860万是从兴业银行烟台分行的贷款。栾永泰表示：“我退休以后恒丰才推出贷款买股（员工持股、贷款配资）计划。我个人出资540万，贷了将近五千万，具体他们怎么操作我不知道，我就只是在这些文件上签了字。我当时只是觉得利率为什么那么高？年化是6%。”恒丰银行官网于2016年7月21日挂出的2015年年报中表示，“2015年1月12日，公司董事会在上海召开。会议审议通过了《关于恒丰银行行员等级管理办法（试行）的议案》、《关于恒丰银行股份有限公司实施员工股权激励计划的议案》”。

一名恒丰银行员工给21世纪经济报道出示的扣款信息显示，2015年6月员工出资部分已经完成了缴款。不过，2016年5月，媒体曝出恒丰银行违规进行员工持股等问题后。恒丰银行对外表示，“暂缓实施员工股权激励计划”。多位恒丰内部人士已证实，员工持股计划已搁浅，员工本人的出资部分已于2016年5月末全员退股。至于从兴业银行烟台分行的配资部分，怎么处理以及利息如何支付，员工并不知情。恒丰银行2015年年报显示，2015年度，该行累计收到股东投入的资金60.8亿元，其中18.45亿元计入股本，42.44亿元计入资本公积。截至2015年末，恒丰银行总股本为118.94亿股。
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规模快速扩张突破万亿后，恒丰银行推出了员工持股计划。
但或许，这一步迈得有点大。恒丰银行曾承认员工持股计划未经监管部门批准，然后迅速退股，以致员工持股计划从筹资到搁浅仅仅一年。
不过，21世纪经济报道记者通过多方调查显示，这一年中，员工持股计划起起落落，几番波折，不确定性陡然增加，很多参与者都难言其命运归宿。
唯一可以肯定的是，伴随着这一计划的诞生，大量影子股东忽明忽暗。而在员工持股计划走向终结时刻，回头来看可以发现，往日被认为代表原董事长旧势力的“敌方”，甚至已经化敌为友。
据21世纪经济报道记者调查，江苏汇金控股集团有限公司（以下简称“江苏汇金”）、上海佐基投资管理有限公司（以下简称“佐基投资”）和宁波艾鼎股权投资合伙企业（以下简称“艾鼎投资”）作为恒丰银行重要的持股平台，其背后的股权关系错综复杂，短短一年内注册资本从几亿元分别暴增近百倍至166亿元、89亿元和201亿元。
而这几家平台的股东中，多家来自重庆的神秘公司突击入股，这些公司最终追溯到的几位自然人股东竟然来自同一村庄，有些股东的身份证地址甚至完全相同。此外，这些股东中还有中信信诚资产管理有限公司、长安财富资产管理有限公司、元达信资本管理（北京）有限公司等基金子公司的身影。
接近恒丰银行的人士也向21世纪经济报道记者透露，“恒丰银行曾通过资管部某负责人转出280亿元，主要用于购买君康人寿的股权。”不过，该位负责人目前正因其它业务接受调查。记者亦无法从其它渠道获得更多信息。
此前8月22日，君康人寿披露的关联交易信息显示，其与间接持有君康人寿19.2%股权的江苏汇金签署协议，受让江苏汇金持有的恒丰银行32621.77万股。以2015年年报披露总股本计算，君康人寿的这笔转让涉及股权占比2.74%。
百亿增资：以员工持股为名
2015年6月，恒丰银行在未经监管部门批准的情况下推行了员工持股计划。
此前媒体报道，恒丰银行本次用于实施员工股权激励计划而定向增发的股份不超过52亿股，股权激励对象为核心员工和价值员工，每股认购价格为3元。根据级别不同，认购数量从恒丰分行行长到员工共分出10个档次，最高一档的认购数量是100万-500万股，而最低一档是0-5万股。而总行高管层的认购额度在500万股以上，董事长蔡国华的认购额是2000万股。
即便每股3元远远低于恒丰银行2014年每股净资产的4.47元，员工认购股权的资金并非全部自己出资，而是通过兴业银行烟台分行进行配资。根据员工层级的不同，自筹和融资部分的比例亦不相同，比例分别是1：9、2：8、3：7、4：6，级别越高，个人出资比例越低。
恒丰银行原行长栾永泰近日在接受21世纪经济报道记者采访时也承认，他本人的认购额度为1800万股，共计需要资金5400万元，不过配资比例为1：9，他本人仅出资540万元，其余的4860万是从兴业银行烟台分行的贷款。
栾永泰表示：“我退休以后恒丰才推出贷款买股（员工持股、贷款配资）计划。我个人出资540万，贷了将近五千万，具体他们怎么操作我不知道，我就只是在这些文件上签了字。我当时只是觉得利率为什么那么高？年化是6%。”
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一名恒丰银行员工给21世纪经济报道出示的扣款信息显示，2015年6月员工出资部分已经完成了缴款。不过，2016年5月，媒体曝出恒丰银行违规进行员工持股等问题后。恒丰银行对外表示，“暂缓实施员工股权激励计划”。
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恒丰银行2015年年报显示，2015年度，该行累计收到股东投入的资金60.8亿元，其中18.45亿元计入股本，42.44亿元计入资本公积。截至2015年末，恒丰银行总股本为118.94亿股。