真金白银的监管时代：银监会和证监会后 央行也开出巨额罚单 2018-03-17
真金白银的监管时代：银监会和证监会后 央行也开出巨额罚单2018-03-17 00:43
中国步入金融强监管时代，继银监会和证监会之后，中国央行也开出了亿级的巨额罚单。央行官网在3月16日公布了两例行政处罚，为今年以来首次。因涉及违反清算管理、人民币银行结算账户管理、非金融机构支付服务管理等违法违规行为，对民生银行厦门分行（新兴支付清算中心）和平安银行，分别罚款1.63亿元和1334万元。央行公告称，对民生银行厦门分行（新兴支付清算中心）予以警告，没收违法所得4842万元，并处罚款1.15亿元；对平安银行予以警告，没收违法所得304万元，并处罚款1031万元。 可见，央行的罚款金额是两家银行违法所得的3倍左右。
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据券商中国分析，央行此次行动不仅是少见的支付“正规军”银行被罚，处罚金额也令人意外。横向看，此前央行对第三方支付机构的违法违规行为开罚单较多，很少涉及银行；罚没金额方面，此前罚单普遍为几万到十几万，百万以上的罚单非常少见，去年只有易票联支付被罚533万。这预示着，央行对支付行业的严格整顿不再局限于第三方支付，而是包括银行在内的整个支付行业。在3月16日的处罚决定之前，今年2月23日央行济南分行官网公示称，对华夏银行济南分行、浦发银行济南分行和山东高速信联支付有限公司处以警告和罚款，理由是违反支付结算业务法律法规。但罚没金额较小，分别为6.68万、36.52万和7万元。银监系统和证监会今年以来加大处罚力度据人民网援引经济参考报统计，今年1月，银监系统对相关违规违法机构开出了497张罚单，罚没金额超过8.98亿元，包括浦发银行成都分行违法贷款、邮储银行武威文昌路支行违规票据等大案要案。2月不完全统计的银监系统下发罚单307张，罚金超1亿元，涉及国有大行、股份制银行、城商行、农村中小金融机构、信托公司等非银行金融机构。而银监会在与保监会合并之前，开出的史上最大罚单是：去年12月8日因““侨兴债”案，对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构的违法违规行为罚没合计7.22亿元。罚款（52661.37万元）也是没收违法所得（17553.79万元）的3倍左右，其他违规罚款2000万元。中国证监会进入新年以来也是动作不断。其官网行政处罚委公示显示，今年1月起共对11人采取5年到终身不等的证券市场禁入措施，对65名责任人和至少5家公司处以警告和罚款等行政处罚。
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其中，证监会在3月14日对厦门北八道集团及相关责任方林庆丰父女开出“没一罚五”的顶格处罚，创下约55亿元的史上最大罚单，理由是涉嫌多账户、运用杠杆资金巨额操纵多只次新股。这一举超越了去年2月24日的“史上最大罚单”纪录。当时证监会对鲜言操纵多伦股份（匹凸匹）股价行为罚没34.7亿元，对慧球科技涉嫌信息披露违法违规处以943万元罚没款，合计34.8亿元。据证监会官网统计，2017全年作出行政处罚决定224件，罚没款金额74.79亿元，同比增长74.74%；市场禁入44人、同比增长18.91%。其中，行政处罚决定数量、罚没款金额、市场禁入人数均创历史新高。去年证监会罚没金额超过亿元的行政处罚书共计11张，合计金额超63亿元。而今年对北八道集团一家的处罚就为55亿元，代表监管层的执法力度趋严。另据新浪援引21世纪经济报道，今年1月26日，证监会还公布了6家券商（西南证券、国海证券、中金公司、华林证券、国金证券及天风证券）遭处罚的情况，理由均因2015到2016年的投行业务项目违规。这些券商不仅 “吃”了监管罚单，并被计入诚信档案。
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